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財富管理

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財富管理(Wealth Management) 是指財富管理機構面向高淨值個人所提供的全面、配套的財務規劃及金融服務,以滿足客戶的個人財務需求,幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承的目的。

服務範圍

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財富管理在最廣泛的意義上主要是資產管理及協調。因此經理人需要確定客戶的全部資產,以便為客戶提供有針對性的服務。服務範圍包括現金儲蓄管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、一般法律諮詢、搬遷及房地產服務、稅收、退休計劃及遺產安排等。

財富管理機構

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提供財富管理的金融機構包括商業銀行、基金公司、保險公司、證券公司、信託公司等。財富管理機構通常通過內部專家來覆蓋各個服務領域。除銀行外,非銀行資產管理人員也會提供財富管理方面的服務。客戶可根據其需求的不同,從銀行或獨立資產管理人員得到有針對性的服務。

費用

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財富管理服務的付費形式透明度高,以免於任何利益衝突。專業諮詢報酬通常以專家顧問的最低費用一次付款的形式產生。

行業排名

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整體

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Euromoney在2019年的年度私人銀行和財富管理排名中的結果如下,其中考慮了管理資產(AUM),淨收入和淨新資產:[1]

瑞銀集團蟬聯"2019年度最佳私人銀行"榮譽。[1]

2019 排名 2018 排名 銀行
1 1 瑞士 瑞銀集團
2 3 瑞士 瑞士信貸集團
3 2 美國 摩根大通
4 7 法國 法國巴黎銀行
5 5 美國 花旗集團
6 11 西班牙 桑坦德銀行
7 4 瑞士 寶盛集團
8 6 瑞士 百達集團
9 9 美國 高盛
10 8 英國 滙豐控股

By AUM

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截至2019年, 全球十大私人銀行或提供私人銀銀行服務的機構如下: [2]

排名 銀行 總資產
(2019)
(US$ Billion)
1 瑞士 瑞銀集團 2,260.0
2 美國 摩根士丹利 1,046.0
3 美國 美國銀行 1,021.2
4 瑞士 瑞士信貸集團 770.0
5 美國 摩根大通 552.0
6 美國 花旗集團 460.0
7 法國 法國巴黎銀行 413.5
8 美國 高盛 391.8
9 瑞士 寶盛集團 379.1
10 美國 雷蒙詹姆斯金融公司 366.3

相關條目

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  1. ^ 1.0 1.1 Private Banking and Wealth Management Survey 2019: Global Results. Euromoney. [2021-02-02]. (原始內容存檔於2021-02-04). 
  2. ^ name="Scorpio Partnership">Private Banker International Global AuM ranking. archive.org. 4 September 2019 [4 September 2019]. (原始內容存檔於2021-02-04).